«Антиотмывочное» законодательство и ювелирный бизнес : Вопросы к экспертам: ювелирам и геммологам

Бриллианты, золото, ювелирные изделия и магазины. Советы ювелиров и геммологов. Отзывы о магазинах. Разделы для продажи бриллиантов и золотых украшений.


 
Ювелирный форум — купить бриллианты и золотые ювелирные изделия
Мобильный вид

Часовой пояс: UTC + 3 часа



Начать новую тему Ответить на тему  [ 1 сообщение ] 
Автор Сообщение
 Заголовок сообщения: «Антиотмывочное» законодательство и ювелирный бизнес
СообщениеДобавлено: 02 фев 2017, 19:19 
Не в сети

Зарегистрирован: 02 фев 2017, 19:13
Сообщения: 1
Благодарил (а): 0 раз.
Поблагодарили: 0 раз.
Обязанности организаций и предпринимателей ювелирной отрасли.

Если Ваш бизнес связан с оборотом драгоценных металлов и драгоценных камней, значит эта статья для Вас.

Предисловие. Обязанности у организаций в сфере закона Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее закон 115-ФЗ) возникли еще со 2 февраля 2003 года. У индивидуальных предпринимателей обязанности появились с 31 июля 2013 года.
К сожалению, многие ювелиры просто не знали о том, что законом 115-ФЗ на них возложены обязанности, пока 18 января 2017 года ФКУ Пробирная Палата России на своем сайте не разместила обращение к своим «подопечным», в котором учреждение обратило внимание ювелирной отрасли на необходимость соблюдать требования закона 115-ФЗ и принять меры к его не нарушению.

В связи с многочисленными вопросами ювелиров: «Что делать?», «С чего начать?», «Кто может помочь?», назрела необходимость в очередной раз написать коротко и ясно ответы на эти вопросы.

Автор статьи - Пинигина Елена Евгеньевна, известный эксперт сферы исполнения закона 115-ФЗ, помогает ювелирному рынку соблюдать закон уже более 11 лет, является спикером учебных программ для ювелиров, на базе собственного межрегионального центра финансового мониторинга проводит обучение, допущена к проведению обучения Международным учебно-методическим центром финансового мониторинга.

С чего начать?
Начать необходимо с организации внутреннего контроля, т.е. принять ряд мер для исполнения требований закона 115-ФЗ. Далее мы пошагово опишем для Вас, что необходимо сделать.

Обязательное обучение
1. Руководитель организации или индивидуальный предприниматель (далее ИП) должен пройти однократное обязательное обучение, которое называется «целевой инструктаж» и получить свидетельство о его прохождении, которое имеет срок действия 3 года.
2. Руководитель или ИП должен назначить лицо, которое будет исполнять обязанности специального должностного лица (далее СДЛ) в целях исполнения закона. Или можно возложить функции СДЛ на себя при соблюдении следующих требований:
(Внимание! К ИП требования п. «а» не предъявляются):
а) наличие высшего образования по специальностям, направлениям подготовки, относящимся к укрупненной группе специальностей, направлений подготовки "Экономика и управление", либо по направлению подготовки "Юриспруденция", а при отсутствии указанного образования - наличие опыта работы не менее 2 лет на должностях, связанных с исполнением обязанностей по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;
б) прохождение обучения в форме целевого инструктажа.
3. Если СДЛ у вас назначен другой сотрудник, то целевой инструктаж проходит и руководитель или ИП и лицо, на которое вы возложили обязанности.
4. Если у вас есть филиалы, то обучение проходить необходимо и руководителям филиала.
5. Если у вас есть в штате юристы, бухгалтеры, они тоже должны пройти обучение.

Обязательные документы
В целях исполнения обязанностей у Вас должен быть разработан пакет документов. Главный документ – правила внутреннего контроля. Образца правил нет на официальных сайтах надзорных органов и типовых правил не существует. Это значит, что правила Вы должны разработать собственными силами, путем обращения к профессионалам в этой области или привлечь штатных юристов к изучению вопроса. К правилам есть «жесткие» требования, которые установлены Постановлением Правительства РФ от 30.06.2012 №667 "Об утверждении требований к правилам внутреннего контроля, разрабатываемым организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, и индивидуальными предпринимателями, и о признании утратившими силу некоторых актов Правительства Российской Федерации", Федеральной службы по финансовому мониторингу и положений Федерального закона от 7 августа 2001 г. №115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Регистрация на портале Росфинмониторинга
Регистрация на сайте Росфинмониторинга обязательна для всех ювелиров. Росфинмониторинг является органом, который контролирует всю сферу закона 115-ФЗ. Зарегистрировать личный кабинет не составляет большого труда, все описано на самом сайте Росфинмониторинга во вкладке «Личный кабинет», но если все-таки затруднения у вас возникли, мы готовы вам представить материалы и инструкции по процедуре регистрации в рамках оказания безвозмездной помощи.
Через личный кабинет вы будете проводить проверку своих клиентов по Перечню лиц, причастны к экстремистской и террористической деятельности, и представлять необходимые сообщения. Так как без личного кабинета обязанности по закону надлежащим образом исполнить невозможно, отсутствие регистрации на портале является серьёзным нарушением. По срокам регистрация походит в среднем 2 недели, если у вас есть электронная подпись, регистрацию можно сделать в течение дня.

Зачем необходима электронная подпись?
У ювелиров есть обязанности, связанные с обязательным направлением информации в Росфинмониторинг. Чтобы направить такую информацию, необходима электронная подпись т.к. все сообщения формируются в электронном формате и направляются по защищенным каналам связи. Если подпись у вас отсутствует, значит, вы не сможете отправить сообщение и таким образом нарушите закон. Получить ЭЦП (электронную подпись) для сдачи «отчетности» в Росфинмониторинг и направления иной информации не сложно. Как правило, срок выдачи подписи составляет 1-2 дня. Средняя стоимость подписи по России 2500 руб. Перечень удостоверяющих центров, которые имеют право выдавать электронные подписи можно найти на официальном сайте http://minsvyaz.ru/ru/activity/govservices/2/ России, выбрав из списка ближайший к вам центр.

Какие сообщения представлять обязательно?
Из всех сообщений, которые направляются ювелирами при возникновении тех или иных оснований их представления, отмечу «ежеквартальное» сообщение. Оно направляется ювелирами независимо от факта осуществления/неосуществления деятельности, не зависит от сумм операций с денежными средствами. Речь идет о сообщении, о результатах проверки своих клиентов по Перечню лиц, причастных к экстремизму или терроризму. Такая проверка должна проводиться не реже чем каждые три месяца, а результат проверки должен быть направлен в Росфинмониторинг не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем окончания проверки.
Подробно об этом я писала в своей статье, с которой вы можете ознакомиться по ссылке http://xn----otbkrggbb4h.xn--p1ai/about/expert/predstavlenie-organizatsiyami-i-individualnymi-predprinimatelyami-yuvelirnoy-otrasli-ezhekvartalnoy-/.

Выполнив ряд указанных обязанностей, можно считать, что внутренний контроль в сфере финансового мониторинга «налажен», что позволит Вам избежать претензий со стороны надзорного органа.
Особо отмечу, о необходимости участия ювелиров в сотрудничестве с Росфинмониторингом. Еще 29 декабря 2016 г. в личных кабинетах ювелиров на сайте Росфинмониторинга появился вопросник, который необходимо заполнить. Организациям и индивидуальным предпринимателям, заполнившим вопросник «Проверь свой риск» в Личных кабинетах, будет выставлен индекс оценки соответствия/несоответствия отдельным положениям законодательства о ПОД/ФТ. Как указано Росфинмониторингом, организации и индивидуальные предприниматели не участвующие в сотрудничестве, станут объектами повышенного внимания со стороны ФКУ «Пробирная палата России» и Росфинмониторинга. Подробнее об этом вы можете прочитать по ссылке http://115zakon.ru/news-115/rfm/vazhnaya-informatsiya-rosfinmonitoringa-dlya-yuvelirnoy-otrasli/.

Что еще необходимо сделать в рамках сотрудничества с Росфинмониторингом?
Когда у вас будет пройдено обучение, утверждены правила внутреннего контроля, необходимо заполнить в личном кабинете некоторые разделы:
- зарегистрировать СДЛ, загрузить скан свидетельства о прохождении целевого инструктажа;
- загрузить правила внутреннего контроля
- заполнить отче о внутреннем контроле.

Если у вас остались вопросы, готова ответить.

_________________
эксперт сферы исполнения закона 115-ФЗ, помогаю ювелирному рынку соблюдать закон уже более 11 лет т. 89272113235, oootlt@mail.ru.


Вернуться к началу
 Профиль  
Ответить с цитатой  

   Похожие темы   Автор   Ответы   Просмотры   Последнее сообщение 
В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Ювелирный бизнес по продаже жемчуга с доходом 560 000 рублей

в форуме Лом золота, песок, слитки, аффинаж — купить/продать

Аличь Геннадий

0

280

18 авг 2016, 15:51

Аличь Геннадий Перейти к последнему сообщению

В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Бизнес в Зимбабве

в форуме Купить бриллианты | Москва, Киев — Россия, Украина, Израиль | Продажа бриллиантов

Егише

0

248

02 янв 2018, 10:58

Егише Перейти к последнему сообщению

В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Испорченный бизнес Podol500

в форуме Отзывы об участниках ювелирного форума Brillianty.net и других форумов для ювелиров

SergeH

9

313

07 фев 2015, 18:34

Admin Перейти к последнему сообщению

В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Бизнес по-новому с KVAZAR-GROUP.com

в форуме Ювелирные магазины Москвы и России

KOZYREV.RU

0

400

01 фев 2017, 10:18

KOZYREV.RU Перейти к последнему сообщению

В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Вложения киев Сроно продам работающий бизнес ювелирная мастерская

в форуме Общий форум ювелиров

олег трачов

0

640

03 фев 2015, 15:20

олег трачов Перейти к последнему сообщению

В этой теме нет новых непрочитанных сообщений. Ювелирный магазин Золотой Вельон

в форуме Ювелирные магазины Киева и Украины

Velon

1

193

13 мар 2018, 21:10

Admin Перейти к последнему сообщению


Показать сообщения за:  Поле сортировки  
Начать новую тему Ответить на тему  [ 1 сообщение ] 

Часовой пояс: UTC + 3 часа


Кто сейчас на конференции

Сейчас этот форум просматривают: нет зарегистрированных пользователей и гости: 0


Вы не можете начинать темы
Вы не можете отвечать на сообщения
Вы не можете редактировать свои сообщения
Вы не можете удалять свои сообщения
Вы не можете добавлять вложения

Найти:
Перейти:  

Родирование жёлтого золота , «Агат» (www.agat.ua)

 
jewellery forum sitemap